Credit Management: le informazioni commerciali alla base di una efficace gestione del credito

Il tasso di default delle imprese dopo molti anni è tornato a salire raggiungendo il 2% nel 2022 (fonte Barometro CRIF). Al tempo stesso si registra una maggiore difficoltà a rimborsare i prestiti da parte delle imprese, già gravate dagli aumenti dei costi energetici e dall’inflazione. Una simile situazione potrebbe portare nei prossimi mesi a una crescita del rischio di credito e per questo una gestione del credito ancora più accorta e oculata diventa strategica.

Valutazione e monitoraggio dei clienti per la gestione del credito

La valutazione dei clienti è una delle fasi più importanti della gestione del credito perché permette di anticipare situazioni a rischio. Conoscere un cliente è infatti il primo passo per ridurre la possibilità di incappare in ritardi nei pagamenti o mancati incassi.

È altresì vero che anche un cliente che nel corso degli anni si è dimostrato affidabile può diventare insolvente. Spesso i segnali di crisi emergono con un certo anticipo, permettendo all’azienda di correre ai ripari prima che sia troppo tardi.

Per evitare situazioni problematiche è indispensabile valutare l’affidabilità economica dei propri partner commerciali, anche in relazione a benchmark settoriali, e disporre di strumenti di monitoraggio che attraverso l’analisi dei dati possano evidenziare situazioni che necessitano di un tempestivo intervento.

L’importanza delle informazioni commerciali nella gestione del credito

Una volta valutato il proprio portafoglio clienti, è necessario saper contrattare le migliori condizioni, definire strategie diversificate di credit & collection management, gestire il flusso dei pagamenti e l’esposizione, eventualmente anche prevedendo delle garanzie. Se poi si arriva al mancato pagamento è necessario intervenire tempestivamente con gli strumenti, giuridici e legali, più efficaci per recuperare il credito.

Il percorso per arrivare alla riscossione di un credito può essere lungo e complesso. Come si può evitare di arrivare in Tribunale? Ancora una volta informazioni commerciali e analisi dei dati sono l’asso nella manica.

Sistemi di Credit Scoring: il supporto di Cribis per un’efficace gestione del credito

Per riuscire ad anticipare un’insolvenza è cruciale saper valutare la probabilità che questa insolvenza accada, oltre a gestire attivamente il proprio portafoglio clienti, rinegoziando quando necessario le condizioni. Solo così è possibile contenere i rischi di dissesto finanziario.

I sistemi di Credit Scoring CRIBIS sono un prezioso alleato per aiutarti a capire fattori quali:

• a chi concedere credito;
• quanto credito erogare;
• come aumentare la profittabilità di un cliente;
• come gestirlo nel tempo.

Questi sono indicatori statistico predittivi, costantemente monitorati e perfezionati, che prevedono la probabilità che un evento accada nell’arco temporale di 12 mesi e sono pensati specificatamente per valutare l’affidabilità di una transazione commerciale B2B.

L’elevata predittività e qualità delle informazioni degli Score CRIBIS ci hanno permesso di avviare una nuova partnership con DAS, compagnia di assicurazione leader nel mercato della tutela legale.

Il nuovo Report CRIBIS Executive è l’unica delle soluzioni CRIBIS coperta dalla Difesa legale DAS che assicura il rimborso delle spese legali sostenute per il recupero giudiziale di una fattura non pagata a fronte di una valutazione positiva.

Con CRIBIS Executive puoi fare le tue scelte con maggiore tranquillità e essere protetto in caso di insoluto o mancato pagamento.